Банки начнут проверять, откуда у россиян наличные

Центральный банк России готовит для кредитных организаций новые рекомендации по ужесточению контроля за источниками происхождения наличных денег у клиентов. Такое заявление сделал руководитель службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля на сессии Международного банковского форума, пишет РБК.

Рекомендации касаются как юридических, так и физических лиц.

«В тех сегментах бизнеса, где используется большой объем наличных, комплаенс должен быть усиленным, поскольку очевидно, что теневой бизнес использует наличные как один из способов обхода контрольных процедур. И здесь основной риск состоит в использовании кредитных организаций в легализации наличных денежных средств неустановленного происхождения. <…> Банк России никогда не выступал против наличных как таковых. Мы против исключительно оборота наличных денежных средств неустановленного происхождения», — сказал Шабля.

Он подчеркнул, что речь идёт не о формальной проверке источника происхождения наличности, а о недопущении легализации денег, полученных преступным путём.

Планируется внести коррективы в типологию подозрительных операций. Кроме того, ЦБ намерен изменить подходы к проверке происхождения наличных не только на уровне рекомендаций, но и на законодательном, внеся поправки в Федеральный закон № 115-ФЗ.

Рекомендации банкам и изменения в законодательство финансовый регулятор представит в ближайшее время.