Денежные переводы граждан России начнут контролировать со следующего года

В следующем году кредитные организации России обязаны будут отчитываться перед Центробанком о денежных переводах между физлицами. Из новой формы отчётности следует, что запрашиваться будет информация обо всех транзакциях физических лиц, включая персональные данные отправителей и получателей платежей.

Главной целью введения новых форм отчётности ЦБ считает оптимизацию представления данных банками и получение актуальной информации о платёжных услугах.

Кроме того, это поможет бороться с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и серым предпринимательством, где люди принимают оплату за свои услуги на личные карты, считают эксперты.

К денежным переводам, которые будет отслеживать Центробанк, относятся:

• перевод с карты на карту;
• со счёта на счёт;
• с электронного кошелька на электронный кошелёк, либо с карты на кошелёк и обратно;
• со счёта абонента оператора связи на электронный кошелёк или карту и обратно;
• платежи через СБП (систему быстрых платежей);
• трансграничные переводы физическим лицам;
• переводы денежных средств без открытия счёта, в том числе через платёжные терминалы платёжных агентов;
• переводы физического лица между своими счетами в рамках одной кредитной организации;
• транзакции средств через системы денежных переводов

При этом ЦБ поясняет, что к такой категории операций не относится перечисление денежных средств на счета для погашения кредитов, депозиты, комиссии кредитных организаций за обслуживание, брокерские и инвестиционные счета, переводы в пользу юридических лиц и ИП.

Запросы будут формироваться по всем денежным переводам за определённый период. В частных случаях Центробанк может запрашивать информацию по отдельным операциям. Например, данные по конкретным картам или по определенным физическим лицам (ID, паспорт, ИНН, телефон), сообщает РБК.