В следующем году кредитные организации России обязаны будут отчитываться перед Центробанком о денежных переводах между физлицами. Из новой формы отчётности следует, что запрашиваться будет информация обо всех транзакциях физических лиц, включая персональные данные отправителей и получателей платежей. Главной целью введения новых форм отчётности ЦБ считает оптимизацию представления данных банками и получение актуальной информации о платёжных услугах. Кроме того, это поможет бороться с нелегальными онлайн-казино, криптообменниками и серым предпринимательством, где люди принимают оплату за свои услуги на личные карты, считают эксперты. К денежным переводам, которые будет отслеживать Центробанк, относятся: - перевод с карты на карту;
- со счёта на счёт;
- с электронного кошелька на электронный кошелёк, либо с карты на кошелёк и обратно;
- со счёта абонента оператора связи на электронный кошелёк или карту и обратно;
- платежи через СБП (систему быстрых платежей);
- трансграничные переводы физическим лицам;
- переводы денежных средств без открытия счёта, в том числе через платёжные терминалы платёжных агентов;
- переводы физического лица между своими счетами в рамках одной кредитной организации;
- транзакции средств через системы денежных переводов
При этом ЦБ поясняет, что к такой категории операций не относится перечисление денежных средств на счета для погашения кредитов, депозиты, комиссии кредитных организаций за обслуживание, брокерские и инвестиционные счета, переводы в пользу юридических лиц и ИП. Запросы будут формироваться по всем денежным переводам за определённый период. В частных случаях Центробанк может запрашивать информацию по отдельным операциям. Например, данные по конкретным картам или по определенным физическим лицам (ID, паспорт, ИНН, телефон), сообщает РБК. | 
Войти
