Банк России с 1 января 2026 года расширил перечень критериев выявления мошеннических операций, добавив к действующим шести признакам еще шесть новых параметров.
Так, с этого года подозрительными банковскими операциями ЦБ будет считать:
— превышение нормы времени обмена данными между банкоматом и банковской картой, в том числе цифровой, при бесконтактной операции. Данную норму устанавливает «Национальная система платежных карт»;
— информацию от НСПК о риске мошенничества при совершении перевода, например, при раскрытии сведений о платежной карте посторонним людям;
— смену номера телефона в онлайн-банке или на Госуслугах за 48 часов до совершения перевода, а также указывающие на риск мошенничества факторы, обнаруженные на смартфоне или компьютере клиента, которые он использует для переводов. В числе таких факторов наличие на устройстве вредоносного ПО, изменение операционной системы или провайдера связи;
— попытку внести наличные на счет человека с использованием токенизированной (цифровой) карты через банкомат, если владелец этого счета, то есть потенциальный получатель денег, за последние 24 часа до этого совершил трансграничный перевод в адрес физического лица на сумму больше 100 тыс. рублей;
— перевод денег человеку, с которым ни разу за последние полгода не было финансовых взаимоотношений, при условии, что менее чем за 24 часа до такой операции предшествовал перевод самому себе из другого банка через СБП на сумму более 200 тыс. рублей;
— признаком мошеннических операций также будет считаться наличие сведений о получателе денег в государственной информационной системе противодействия правонарушениям, которые совершаются с использованием информационных и коммуникационных технологий. Применятся он начнёт с 1 марта 2026 года, когда эта система начнёт работать.
Среди 6 критериев, введённых ранее, сохраняются: наличие реквизитов получателя в базе ЦБ о мошеннических операциях, перевод с устройства, ранее использовавшегося злоумышленниками, информация о получателе в собственной базе банка, нетипичные для клиента операции, статус получателя как фигуранта уголовного дела о мошенничестве, а также данные от сторонних организаций о риске мошеннических действий, включая нехарактерную телефонную активность. | 
Войти
