Ставропольцам рассказали, как оспорить ошибочную блокировку банковского перевода и вернуть доступ к средствам

С 15 мая 2025 года в России действует ограничение Центробанка на переводы между физическими лицами до 100 тысяч рублей в месяц для тех, чьи данные внесены в базу дропперов. Эта мера направлена на борьбу с мошенничеством — лицами, чьи счета используют для транзита нелегальных средств. Однако под ограничения иногда попадают добросовестные клиенты. Что делать и как восстановить доступ к средствам, если вы по ошибке попали в блок-лист, рассказали в Северо-Кавказском федеральном университете.

Обычные граждане могут оказаться в реестре по разным причинам — из-за технических сбоев, нетипичных операций или ложных сигналов, отмечает заведующая кафедрой финансов и кредита СКФУ, доктор экономических наук, профессор Наталья Куницына.

«Банки обязаны следовать строгим алгоритмам проверки, но даже автоматизированные системы иногда дают сбои. Например, частые переводы между своими счетами в разных банках могут быть расценены как подозрительные», — поясняет эксперт.

При блокировке счёта клиент сохраняет возможность оплачивать покупки, в том числе на маркетплейсах, и коммунальные услуги. Запрет касается только лимита на переводы между физическими лицами.

При блокировке банком перевода необходимо выяснить причину ограничения.

«Клиент вправе требовать письменное обоснование блокировки. Если банк ошибся, он обязан вернуть средства. Но если клиент настоял на подозрительном переводе, компенсации не будет», — отмечает Наталья Куницына.

Если коммерческий банк не решит проблему и не разблокирует счет, можно подать жалобу в Центральный банк через интернет-приёмную.

Профессор подчеркнула, что новые меры ЦБ уже показали эффективность — число мошеннических операций начало снижаться.