Сайт Ставрополя
 
  
Сообщения
Загрузка
Новости Ставрополя и Ставропольского края
  • СВО
  • Все
  • Происшествия
  • Общество
  • Политика
  • Экономика
  • Роль процедур chargeback и rolling reserve в борьбе с мошенничеством

    Процедуры chargeback и rolling reserve — важные инструменты борьбы с мошенничеством в сфере онлайн-платежей. Они минимизируют потери добросовестных участников сделок от неправомерных действий злоумышленников. Подробнее об этом на stop-scam.net.

    Особенности

    Например, если мошенники используют украденные данные банковских карт для оплаты в интернет-магазинах, владельцы карт могут опротестовать эти транзакции и вернуть свои деньги через процедуру chargeback. Банки проведут расследование и при подтверждении мошенничества спишут суммы оспоренных покупок со счетов продавцов, даже если те успели отправить товар.

    Продавцы несут двойные потери — и товар, и деньги. Поэтому практика rolling reserve является для торговых предприятий финансовой подушкой безопасности. Зарезервированные на специальном счете средства могут быть использованы для покрытия сумм списаний по претензиям держателей карт, если основной счет продавца окажется пуст из-за мошеннических операций.

    Сама угроза получить chargeback и потерять деньги из rolling reserve стимулирует продавцов внимательнее относиться к безопасности платежей и превентивной борьбе с мошенниками. Для этого используют инструменты фрод-мониторинга:

    • Проверка всех транзакций по множеству параметров в автоматическом режиме
    • Ручная верификация подозрительных платежей, связь с клиентом
    • Контроль количества покупок и сумм по одной карте
    • Анализ географии покупателей, времени и частоты покупок
    • Учет черных списков карт и адресов, замешанных в мошенничестве

    Такой многоступенчатый контроль помогает выявить и заблокировать мошеннические транзакции еще до отправки товара. Это экономит ресурсы продавцов и сокращает количество chargeback-претензий от пострадавших владельцев карт.

    Действия других участников

    Банки-эквайеры, со своей стороны, также анализируют финансовые потоки и статистику претензий по продавцам. Торговые точки с аномально высокой долей chargebacks берутся на особый контроль и могут быть лишены эквайринга, если ситуация не улучшается. Высокорисковым продавцам изначально выставляются повышенные ставки комиссий и объемы резервирования средств.

    Платежные системы типа Visa и MasterCard агрегируют данные по претензиям со всего мира и передают информацию о выявленных мошеннических картах и транзакциях всем банкам-участникам. Это помогает пресекать распространение мошеннических схем на глобальном уровне.

    Наконец, процедура chargeback для добросовестных клиентов — законный способ возврата денег, если они стали жертвой обмана недобросовестных продавцов, не выполняющих своих обязательств. Угроза репутационных и финансовых потерь из-за претензий дисциплинирует бизнес и заставляет бороться с внутренним фродом.

    Чарджбеки и резервирование средств вместе с другими антифрод-мерами создают эшелонированную систему защиты онлайн-платежей от мошенничества.

    Борьба с платежным фродом возможна только при тесном сотрудничестве и обмене информацией между всеми участниками расчетов — продавцами, эквайерами, эмитентами и платежными системами. Процедуры chargeback и rolling reserve — мощные, но не единственные инструменты в этом комплексе мер. Они должны применяться адресно и сбалансированно, чтобы и пресекать мошенничество, и поддерживать развитие честного бизнеса в интересах потребителей.

    15 июля 2022, пятница, 16:50Экономика
    Главное сейчасза неделю
    Лента новостей сегодня
    11:32В Пятигорске сотрудница книжного магазина воровала издания для домашней библиотеки
    В Пятигорске сотрудница книжного магазина воровала издания для домашней библиотеки
    10:40До 28 июля организации должны заплатить авансы по имущественным налогам
    Вчера
    18:00Спецназ Росгвардии Северо-Кавказского округа отметил 20-летие
    17:51На Ставрополье аферисты лишились 320 га незаконно полученных сельхозземель
    17:14Суд удовлетворил иск о сохранении исторической дачи «Ёлочка» в Ессентуках
    16:40Фермерское хозяйство в Предгорном округе получило грант на развитие мясного скотоводства
    15:5416 задерживаются, 4 отменили: о ситуации с авиарейсами в Москву и Петербург в аэропорту Минвод
    14:59На Ставрополье готовятся к открытию Международного детского кинофестиваля «Хрустальный ИсточникЪ»
    14:08Автомобили для эвакуации раненых передали в зону СВО из Ставрополья
    13:30Найти баланс: на Ставрополье растёт спрос на продавцов при дефиците врачей и педагогов
    13:27За июнь на Ставрополье нашли живыми 49 пропавших людей
    12:2972 мешка контрафактных семечек на миллион рублей изъяли у бизнесмена в Ставрополе
    72 мешка контрафактных семечек на миллион рублей изъяли у бизнесмена в Ставрополе
    11:59Водители и 14-летний подросток пострадали при столкновении двух «Грант» на Ставрополье
    11:26В Ставрополе всё-таки нашли перевозчика для маршрута № 21 м
    10:12Чрезвычайная пожароопасность объявлена в Ставропольском крае
    09:29Двухлетний малыш попал под колёса машины в Шпаковском округе
    09:14Двойное «золото» и «бронзу» завоевали юные ставропольчанки на окружных соревнованиях по спортивному ориентированию
    4 июля 2025
    20:12Забег ползунков проведут в Ессентуках в День семьи, любви и верности
    20:05Более 2,5 тысяч собак и кошек потерялись на Ставрополье в прошлом году
    19:24Склад шин загорелся на северо-западе
    Ставрополя 
    19:15Почти 400 гимнасток со всей России боролись за Кубок правительства Ставропольского края
    18:41На Ставрополье более 50 млн медицинских документов перевели в электронный формат
    18:28Более 200 млн рублей направят на ремонт и оснащение агроклассов на Ставрополье
    17:41Злоумышленники смонтировали очередной фейк с участием губернатора Ставрополья
    17:17В Невинномысске завершат ремонт аварийного коллектора на улице Степной
    16:32«КамАЗ» с зерном столкнулся с поездом в Курском
    округе 
    16:11T2 улучшила связь у 16 водоемов Ставропольского края
    16:09Знамя с напутствием Владимира Путина торжественно передали казачьей бригаде «Терек»
    16:02Три улицы Ставрополя частично останутся без электричества 7 июля
    15:26На Ставрополье инспектор госстройнадзора с имуществом в 45 млн рублей попалась на взятке в 280 тысяч
    15:09Жителей Ставрополя приглашают на субботник в Мамайском лесу
    Жителей Ставрополя приглашают на субботник в Мамайском лесу
    15:05Расписание электрички Минводы — Кисловодск изменится с 12 июля
    14:55Более миллиарда рублей направит Ставрополье на развитие мелиорации в 2025 году
    14:40Мать пятерых детей из Ставрополья обманом получила пособия на миллион рублей
    13:52На Ставрополье директор компании утаил 146 млн от налоговой
    13:43Промышленность Ставрополя выросла на 11,1% за пять месяцев текущего года
    13:19Больше 30 тысяч ставропольцев получат качественное водоснабжение благодаря ремонту ОСВ
    13:1435-градусная жара ожидается на Ставрополье
    12:57В Ставрополе открылся первый в крае зарядный хаб для
    электромобилей 
    12:31Жительница Ставрополья задержана за попытку поджога
    энергообъектов 
    Жительница Ставрополья задержана за попытку поджога энергообъектов
    11:40В Ставрополе откроется выставка о лошадях
    11:09На Ставрополье подросток-питбайкер пострадал в ДТП
    10:53Концерты, мастер-класс по танцам и семейный праздник ждут жителей Ставрополя на выходных
    10:51Названы зарплаты ставропольских медиков
    10:36Служба спасения Ставрополя получила новый спецтранспорт
    Служба спасения Ставрополя получила новый спецтранспорт
    10:23Миллиард рублей направят на развитие мелиорации на Ставрополье
    10:06ПАО Ставропольпромстройбанк — 35 лет на рынке финансовых услуг
    09:58В Ставрополе произошло очередное ДТП с самокатом
    09:54Эксперт рассказал, как защититься от мошенников в мессенджерах
    09:13Свет отключат 4 июля в ряде поселений Ставрополья
    08:32Вечерние ярмарки пройдут в Ставрополе
    Архив новостей
    Воскресенье
    Сегодня
    +18°...+29°
    Ясно, Солнечно
    Ощущается как +24°
    Ветер «ЮЗ» 2-7 м/с
    Давление 716 мм
    Влажность 52%
    Следите за обновлениями
    Telegram
    VK
    OK
    Дзен
    RSS
    Приложение
    iOS
    Android